KYC是什么意思？
在日益全球化的经济中，金融机构更容易受到非法犯罪活动的侵害。了解您的客户（KYC）标准旨在保护金融机构免受欺诈，腐败，洗钱和恐怖分子融资的侵害。
KYC涉及以下几个步骤：
- 建立客户身份；
- 了解客户活动的性质并确认资金来源合法；和
- 评估与客户相关的洗钱风险。
有效的KYC流程是任何成功的合规性和风险管理计划的基础，并且满足KYC义务的要求也在不断提高。随着更严格的监管要求的生效，反洗钱（AML）和KYC合规性的重要性日益提高，银行和企业正将大量资源和时间用于KYC合规性流程。
尽管银行和监管机构已表示愿意朝着标准化KYC要求迈进，并协调内部流程，但仍有路要走。旨在改善全球范围内流程的许多全球和本地举措都已成败。克服这些挑战需要采取积极主动的协作方法来培养变革。
KYC合规性在实时跨境支付中也起着至关重要的作用，在降低风险的同时，促进了更高水平的信任，透明度和协作。社区方法对于加快合规流程并创建新的，更具协作性的方法来应对金融犯罪至关重要。
我们的解决方案：KYC注册中心
迄今为止，已有8000多家金融机构使用KYC注册中心发布其KYC数据并从其代理行接收数据。它被认为是代理银行尽职调查的公认标准。该注册表现已扩展到企业客户，以帮助简化银行与企业之间的KYC流程。
